Cryptomonday.de hat sich mit Eric Demuth getroffen – dem CEO und Mitgründer von Bitpanda, einem der erfolgreichsten Fintechs Europas und Österreichs erstem Einhorn-Unternehmen mit einer Bewertung von 4,1 Milliarden Dollar. Nachdem er zunächst eine nautische Karriere als Schiffsmechaniker (mit weiteren Ambitionen, Kapitän zu werden) eingeschlagen hatte, stellte Eric schnell fest, dass dieses Leben nichts für ihn war. Er kehrte an Land zurück und absolvierte ein Wirtschaftsstudium an der WU Wien und der London School of Economics and Political Science. Als er in die Welt der Kryptowährungen eintauchte, war er frustriert, wie schwierig es war, Kryptowährungen zu kaufen und zu verkaufen. Vor diesem Hintergrund gründete Eric 2014 Bitpanda, um Investitionsbarrieren abzubauen und jedem die Möglichkeit zu geben, sich finanzielle Freiheit für seine Zukunft zu schaffen. Heute gestaltet Eric die weltweite Fintech-Community als Unternehmer, Investor und Meinungsführer in verschiedenen Bereichen aktiv mit.
Cryptomonday: Wie sind Sie zur Kryptowährungsbranche gekommen, und was hat Sie dazu inspiriert, eine Karriere in diesem Bereich zu verfolgen?
Eric Demuth: Es gab eigentlich zwei Hauptgründe, warum ich mich mit Kryptowährungen beschäftigt habe. Der erste war, dass ich glaubte, dass es sich um eine aufregende neue Anlageklasse handelte, die für die meisten Menschen viel zu schwer zu handeln war. Der zweite war breiter angelegt. Als Kryptowährungen 2008 auf den Plan traten, stellte sich die Frage, wie sich die Finanzbranche weiterentwickeln würde. Ich glaubte damals und glaube immer noch, dass Blockchain ein enormes Potenzial hat, die Branche umzugestalten. Wir haben Lektionen aus dem Kryptobereich gelernt, die wir auf andere Anlageklassen angewandt haben, und das war wirklich die Grundlage, auf der wir Bitpanda aufgebaut haben.
CM: Wodurch unterscheidet sich Bitpanda von anderen Börsen auf dem Markt?
ED: Unser Ansatz. Wir wollten nie die Ersten oder die Schnellsten sein, wir wollten die Besten sein. Wir bauen unsere Produkte auf den Grundpfeilern Sicherheit, Einfachheit und Qualität auf und überstürzen nichts. Ein gutes Beispiel dafür ist unsere Herangehensweise an die Regulierung: Wir haben uns immer um die vollständige Einhaltung der Vorschriften bemüht, bevor wir in einen Markt eingetreten sind, und haben nie versucht, Schlupflöcher auszunutzen, um diese zu umgehen. Es dauert länger und kostet uns mehr Geld, Märkte auf diese Weise anzugehen, aber es ist das Richtige, und es gibt unseren Nutzern das Vertrauen, das sie für den Handel brauchen.
CM: Wie sehen Sie den aktuellen Stand des Kryptowährungsmarktes, und welche wichtigen Trends erwarten Sie für die nahe Zukunft?
ED: Wir sehen eine Menge Konsolidierung und Innovation, da Projekte und Unternehmen die ruhigeren Marktbedingungen nutzen, um für die Zukunft zu planen. Das ist spannend, denn wenn sich der Markt dreht (und das wird er), werden wir einige fantastische neue Produkte und Ideen sehen. Ich denke, dass die KI dabei eine zentrale Rolle spielen wird. Sie verändert bereits jetzt alles, und das Finanzwesen wird dabei keine Ausnahme sein. Bitpanda hat bereits 10 Millionen Dollar in KI investiert, um damit zu beginnen, und ich glaube fest daran, dass sie den Kern der nächsten Evolution des Finanzwesens bilden wird.
CM: Die Vorschriften für Kryptowährungen sind in den verschiedenen Ländern sehr unterschiedlich. Was sind Ihrer Meinung nach die wichtigsten regulatorischen Herausforderungen für die Branche, und wie können sie angegangen werden?
ED: Die Durchsetzung ist im Moment das Hauptproblem. In Europa haben vor allem einzelne Länder und jetzt die EU mit MiCA gut definierte Vorschriften. Sie sind nicht perfekt, aber sie sind klar. Das Problem ist, dass sich nicht alle Unternehmen an die Regeln halten, und derzeit werden sie nicht zur Rechenschaft gezogen. Das ist frustrierend für uns, weil wir uns so sehr für die Zusammenarbeit mit den Regulierungsbehörden einsetzen.
CM: Kryptowährungen haben sowohl ein erhebliches Wachstum als auch Volatilität erfahren. Wie gehen Sie mit dieser Volatilität um und gewährleisten Stabilität und Zuverlässigkeit für Ihre Nutzer?
ED: Unsere Aufgabe als Infrastrukturplattform ist es, unseren Nutzern eine sichere Umgebung für den Handel zu bieten und sicherzustellen, dass sie über das nötige Wissen verfügen, um fundierte Handelsentscheidungen zu treffen. Bildung ist hier der Schlüssel, und unsere Akademie bietet eine Fülle von Informationen, die unseren Nutzern dabei helfen, die gesamte Bandbreite der ihnen zur Verfügung stehenden Möglichkeiten zu verstehen, wenn es um Investitionen geht. Wir haben auch eine Reihe von Produkten, die eine große Vielfalt von Handelsstrategien unterstützen, einschließlich Leverage, Staking und Sparpläne.
Was unsere eigene Stabilität betrifft, so hat Bitpanda immer garantiert, dass 100 % der Krypto-Vermögenswerte unserer Kunden in kalten Lagern aufbewahrt werden, und wir lassen unsere Reserven viermal im Jahr unabhängig von KPMG überprüfen, um sicherzustellen, dass dies der Fall ist. Wir sind ein Treuhänder, wir sind reguliert, und die Vermögenswerte unserer Nutzer gehören ihnen. Seit fast 10 Jahren halten wir dieses Versprechen gegenüber unseren Nutzern, und wir werden es niemals brechen.
CM: Sicherheit ist ein Hauptanliegen für Inhaber von Kryptowährungen. Wie setzt Bitpanda die Prioritäten bei den Sicherheitsmaßnahmen und gewährleistet die Sicherheit der Nutzergelder?
ED: Wir haben die meisten Lizenzen in Europa und können getrost sagen, dass wir bei Themen wie Regulierung, Sicherheit und Compliance in Europa die Nase vorn haben. Um nur einige Sicherheitsmaßnahmen zu nennen, die Bitpanda eingeführt hat:
Wir haben verschiedene Maßnahmen eingeführt, darunter strenge KYC- und Compliance-Maßnahmen, die mit der aktuellen Marktregulierung übereinstimmen.
Unser Kühllager wird kontinuierlich von der unabhängigen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft KPMG überprüft, das letzte Kühllager-Audit wurde Ende März 2023 durchgeführt.
Darüber hinaus schulen wir unsere Kunden über mehrere Kontaktpunkte, einschließlich unseres Helpdesks und über Akademie-Artikel in unserem Blog, die sich mit der Notwendigkeit der 2FA-Aktivierung, Stichprobenprüfungen, DDOS-Schutz und SSL-Verschlüsselung befassen.
Wir haben vor kurzem die ISO 27001-Zertifizierung erhalten, indem wir die vollständige Übereinstimmung mit dem internationalen Standard für Informationssicherheit nachgewiesen haben und auf dem Weg sind, das SOC2-Audit abzuschließen.
Bitpanda hat einen starken Fokus auf Regulierung und mit verschiedenen Lizenzen (VASP, E-Money, MiFID II) in verschiedenen Ländern ist Bitpanda eine der am meisten regulierten Plattformen für digitale Assets weltweit
CM: Was sind einige der häufigsten Fehler, die Kryptowährungshändler und -investoren machen, und wie raten Sie Ihren Kunden, diese Fallstricke zu vermeiden?
ED: Der wichtigste Punkt ist, einen individuellen Ansatz zu verfolgen. Was für Ihren Nachbarn funktionieren mag, ist nicht automatisch auch für Sie geeignet. Der Schlüssel zum langfristigen Erfolg liegt darin, sich mit den Themen auseinanderzusetzen und seine eigene Strategie festzulegen. Wie hoch ist Ihre Risikobereitschaft? Was ist Ihr Zeithorizont? Was wollen Sie erreichen? Die meisten Menschen, die ich kenne, investieren den Großteil ihres Geldes in eine langfristige Strategie, zum Beispiel mit Sparplänen und einem Teil des Portfolios, um herumzuspielen und neue Dinge zu lernen.
CM: Kryptowährungen wurde vorgeworfen, dass sie aufgrund ihres Energieverbrauchs zu Umweltproblemen beitragen. Wie geht Bitpanda mit dem Nachhaltigkeitsaspekt von Kryptowährungsgeschäften um?
ED: Ich denke, es ist wichtig, dass wir uns zuerst anschauen, welche Energie Bitcoin und andere Kryptowährungen tatsächlich verbrauchen. Die Technologie, die hinter Bitcoin steht, ist unglaublich intelligent, und vor allem die Miner bevorzugen immer die billigsten Optionen, die in der Regel sauberer sind. Nicht immer, aber oft. Es gibt auch einige Fälle, in denen die Miner ansonsten “verschwendete” Energie nutzen, wodurch Dinge wie das Abfackeln von Gas vermieden werden. Ich behaupte zwar nicht, dass Kryptowährungen zu 100 % sauber sind, aber ich stimme nicht mit der Vorstellung überein, dass sie wesentlich schmutziger sind als verschiedene andere Branchen. Auch hier geht es wieder um die Wahlmöglichkeiten der Anleger und darum, dass die Menschen über genaue Informationen verfügen, um fundierte Entscheidungen darüber zu treffen, in was sie investieren.
CM: Viele Menschen sind daran interessiert, in der Kryptowährungsbranche zu arbeiten. Welchen Rat würden Sie Personen geben, die eine Karriere in diesem Bereich anstreben?
ED: Tun Sie es. Aber versuchen Sie, sich für die etablierten Unternehmen zu entscheiden. Es gibt immer noch viele “kurzfristige” Opportunisten in diesem Geschäft. Aber die Kryptoindustrie ist von Natur aus voll von Innovatoren und technikorientierten Denkern. Sie ist schnelllebig und anspruchsvoll, aber sie ist spannend und sehr lohnend, und das wird sich auch nicht ändern.
CM: Die Blockchain-Technologie hat das Potenzial, verschiedene Branchen über das Finanzwesen hinaus zu revolutionieren. In welchen Bereichen sehen Sie in naher Zukunft die vielversprechendsten Anwendungen der Blockchain?
ED: In der Finanzdienstleistungsbranche. Die Tokenisierung von Vermögenswerten und Sicherheits-Tokens wird die nächste Entwicklung der Finanzmärkte weltweit sein. Dies wird es ermöglichen, dass illiquide Anlageklassen liquide werden und liquide Vermögenswerte auf effizientere Weise gehandelt und abgewickelt werden können.
CM: Regierungen und Zentralbanken erforschen die Idee von digitalen Zentralbankwährungen (CBDCs). Wie werden CBDCs Ihrer Meinung nach mit Kryptowährungen koexistieren, und welche Auswirkungen könnte dies auf das breitere Ökosystem der Kryptowährungen haben?
ED: Ich denke, dass CBDCs positiv sein werden und als Brücke zwischen dem traditionellen Finanzwesen und der breiteren Kryptoindustrie fungieren, wenn sie richtig eingerichtet werden. CBDCs haben das Potenzial, eine einzigartige Rolle als echte Stablecoins zu spielen, die Händlern Vertrauen geben und gleichzeitig dazu beitragen, Sicherheitsstandards für die gesamte Branche zu etablieren.
CM: Was sind die langfristigen Ziele und Bestrebungen von Bitpanda in Bezug auf Innovation, Expansion und Verbesserung der Benutzerfreundlichkeit?
ED: Bitpanda wurde auf der Grundlage aufgebaut, dass wir nicht nur ein Kryptounternehmen sind, sondern auch ein Technologieunternehmen. Wir bauen Lösungen und die Infrastruktur, um die Vermögensbildung zu vereinfachen, indem wir Investitionen für jeden zugänglich machen. Das ist genau das, was wir mit Bitpanda Technology Solutions tun. Wir glauben, dass die Zukunft unserer Branche durch ein partnerschaftliches B2B-Setup vorangetrieben wird, bei dem Banken und Finanzinstitute im Mittelpunkt stehen. Die Expansion in ein SaaS-Modell zeigt unser Engagement und unsere Begeisterung, das neue Zeitalter der Investitionen durch Partnerschaften voranzutreiben. Darüber hinaus haben wir vor kurzem angekündigt, dass unsere nächste große Investition in KI fließen wird. Wir glauben, dass sie die Macht hat, Bitpanda neu zu gestalten, sowohl als Unternehmen als auch in Bezug auf die Produkte und Dienstleistungen, die wir unseren Nutzern anbieten können. Wir wollen einen Vermögensverwalter für jedermann anbieten, der auf denselben Säulen der Sicherheit und Zuverlässigkeit aufbaut, die wir schon immer für neue Produkte verwendet haben. Die Zukunft des Finanzwesens ist persönlich und intelligent, und wir werden bei dieser nächsten technologischen Entwicklung an vorderster Front dabei sein.
