Das US-Justizministerium (DOJ) hat mehreren Großbanken Vorladungen zugestellt, um mögliche politische Voreingenommenheit bei Kontoschließungen zu untersuchen. Laut einer mit der Angelegenheit vertrauten Person gingen die Vorladungen an JPMorgan Chase, die Bank of America und andere große Institute.
Beamte der US-Staatsanwaltschaft für den District of Columbia unter der Leitung von Jeanine Pirro leiten die Untersuchung. Sie fordern die Banken auf, Listen von Kunden vorzulegen, deren Konten geschlossen wurden, zusammen mit klaren Begründungen für jede Entscheidung.
Das Wall Street Journal berichtete als erstes über die Vorladungen, die in einigen Fällen bis ins letzte Jahr zurückreichen. Die Anfragen zielen auch auf Informationen zu Kunden ab, die behaupten, sie seien „debanked“ worden, sowie darauf, wann diese Schließungen stattfanden.
Vorwürfe politischer Diskriminierung
Die Untersuchung konzentriert sich darauf, ob Banken Konten aufgrund der politischen Ansichten ihrer Kunden und nicht aus normalen Risikogründen geschlossen haben. Die Vorladungen verstärken den Druck von Präsident Donald Trump auf die Wall Street und die Aufsichtsbehörden wegen angeblicher Diskriminierung von Konservativen und anderen umstrittenen Branchen.
Letztes Jahr unterzeichnete Trump eine Durchführungsverordnung, in der er die Aufsichtsbehörden anwies, sicherzustellen, dass Banken rechtmäßigen, aber politisch sensiblen Unternehmen keine Dienstleistungen verweigern. Die Verordnung hob Beschwerden aus Branchen wie der Waffenindustrie, der fossilen Brennstoffindustrie und der Erotikbranche hervor, die angaben, Schwierigkeiten zu haben, Bankbeziehungen aufrechtzuerhalten.
Im Januar verklagte Trump außerdem JPMorgan und CEO Jamie Dimon und behauptete, die Bank habe „seine Konten aus politischen Gründen zu Unrecht geschlossen“, nachdem es am 6. Januar 2021 zu den Unruhen im Kapitol gekommen war. In einem separaten Fall verklagte seine Familie Capital One mit der Behauptung, die Bank habe 2021 mit Trump verbundenen Unternehmen mitgeteilt, sie werde mehr als 300 Konten schließen.
Banken haben wiederholt erklärt, dass sie Konten nicht aus politischen oder religiösen Gründen schließen. Sie argumentieren, dass Kontokündigungen der gesetzlichen Pflicht zur Überwachung von Betrug, Verstößen gegen Sanktionen und anderen Finanzdelikten folgen.
Das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) hatte sich bereits mit dem Thema „Debanking“ befasst, bevor das Justizministerium einschritt. In einem vorläufigen Bericht erklärte das OCC, es habe erste Hinweise darauf gefunden, dass die neun größten US-Banken ihre Dienstleistungen für Sektoren wie Öl und Gas, Kohle, Waffenhersteller und Unternehmen der Erwachsenenunterhaltungsbranche eingeschränkt hätten.
Pirros Büro prüft nun, ob irgendwelche Kontoschließungen gegen Bundesgesetze wie den „Financial Institutions Reform, Recovery, and Enforcement Act“ von 1989 verstoßen haben – ein Gesetz, das oft in Fällen von Bankbetrug angewendet wird und hohe zivilrechtliche Strafen nach sich ziehen kann.
Während die Untersuchung weitergeht, müssen die Banken möglicherweise Jahre an Unterlagen durchforsten und darlegen, wie sie Risikokontrollen mit Gleichbehandlung in Einklang bringen.
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