In einer neuen Sammelklage wird JPMorgan Chase vorgeworfen, jahrelang ein 328 Millionen Dollar schweres Krypto-Ponzi-Schema unterstützt zu haben. Die Investoren haben die Klage am 11. März beim US-Bezirksgericht für den nördlichen Bezirk von Kalifornien eingereicht.
In der Klage wird behauptet, dass JPMorgan das in Florida ansässige Unternehmen Goliath Ventures, auch bekannt als Gen-Z Venture Firm, durch die Bereitstellung wichtiger Bankdienstleistungen „ermöglicht” habe. Die Anwälte sagen, dass die Bank offensichtliche Warnsignale ignoriert habe, während Tausende von Investoren Geld auf die Konten von Goliath überwiesen hätten.
Laut Ermittlern der Bundesbehörden hat Christopher Alexander Delgado, CEO von Goliath, das System von Januar 2023 bis Januar 2026 geleitet. Er könnte bis zu 30 Jahre ins Gefängnis kommen, wenn er wegen Überweisungsbetrugs und Geldwäsche verurteilt wird.
Wie das angebliche Krypto-Ponzi-Schema funktionierte
Goliath nannte sich selbst ein Blockchain-Investmentunternehmen, das mit „Kryptowährungs-Liquiditätspools” regelmäßig Gewinne erzielte. Den Investoren wurde gesagt, dass sie mit geringem Risiko „garantierte” monatliche Erträge von 3 bis 8 Prozent erzielen könnten.
Gerichtsdokumenten zufolge haben während des Betrugs etwa 2.000 Investoren mehr als 328 Millionen Dollar an Goliath überwiesen. Die Ermittler behaupten jedoch, dass nur 1 bis 1,5 Millionen Dollar tatsächlich auf Krypto-Websites gelangt sind.
Stattdessen sagen die Behörden, dass Goliath neue Einzahlungen dazu benutzt hat, alte Investoren auszuzahlen und für teure Sachen wie Immobilien, Partys, Reisen und Autos zu bezahlen. Als andere Investoren Ende 2025 versuchten, Geld abzuheben, hat das Unternehmen aufgehört zu arbeiten, den Zugang zur Website gesperrt und die Struktur begann zusammenzubrechen.
Die mutmaßliche Rolle von JPMorgan und Warnsignale
In der Klage heißt es, dass Goliath zwischen 2023 und 2025 etwa 253 Millionen Dollar über ein Geschäftskonto bei JPMorgan bewegt hat. Etwa 123 Millionen Dollar flossen dann von diesem Konto in eine Coinbase-Wallet im Namen von Goliath, angeblich um in Liquiditätspools zu gelangen.
Die Kläger sagen, die Bank hätte verdächtige Aktivitäten bemerken müssen, wie zum Beispiel große Überweisungen mit runden Beträgen, schnelle Ein- und Auszahlungen und hohe Zahlungen an Delgado und seine Firmen. Sie sagen auch, dass das angegebene Geschäftsmodell von Goliath nicht mit den tatsächlichen Transaktionsmustern im Laufe der Zeit übereinstimmte.
In der Klage wird behauptet, dass JPMorgan den Betrug „unterstützt und begünstigt” habe, indem sie trotz dieser Warnsignale die Konten nicht gesperrt und das Verhalten nicht gemeldet habe. Der Fall wird mit einem früheren Rechtsstreit über die Verbindungen der Bank zu Bernie Madoff verglichen, in dem JPMorgan später umfangreiche Vergleichszahlungen an Investoren vereinbart hatte.
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