Die irische Zentralbank hat die europäische Tochtergesellschaft von Coinbase mit einer Geldstrafe in Höhe von 21,5 Millionen Pfund belegt.
Das Bußgeld wurde verhängt, weil das Unternehmen die Verpflichtungen zur Überwachung von Transaktionen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Terrorismusfinanzierung nicht erfüllt hat. Die behördliche Maßnahme stellt eine wichtige Durchsetzungsmaßnahme im europäischen Sektor für virtuelle Vermögenswerte dar. Sie unterstreicht die zunehmende Kontrolle von Kryptobörsen durch die Finanzbehörden.
Der Umfang der Verstöße von Coinbase
Die Verstöße ereigneten sich zwischen April 2021 und März 2025, als Coinbase Europe es versäumte, rund 30 Millionen Transaktionen zu überwachen. Die Transaktionen machten über 31 % des Transaktionsvolumens in einem Zeitraum von zwölf Monaten aus.
Diese Transaktionen mit einem Gesamtwert von mehr als 176 Milliarden Euro beinhalteten Geldflüsse, die möglicherweise mit schweren kriminellen Aktivitäten in Verbindung stehen. Zu den Aktivitäten gehörten Geldwäsche, Drogenhandel, Cyberangriffe und sexuelle Ausbeutung von Kindern.
Die Behörden stellten fest, dass das Transaktionsüberwachungssystem von Coinbase nicht ordnungsgemäß konfiguriert war, was zu erheblichen Lücken in der Überwachung führte. Das Unternehmen brauchte fast drei Jahre, um die betroffenen Transaktionen im Nachhinein zu überprüfen. Schließlich meldete es über 2.700 verdächtige Transaktionen an die Financial Intelligence Unit. Coinbase räumte ein, dass drei Kodierungsfehler dazu führten, dass fünf der einundzwanzig Risikoindikatoren in den Jahren 2021 und 2022 ausfielen. Das Unternehmen gab an, diese Probleme innerhalb weniger Wochen nach ihrer Entdeckung behoben zu haben und überarbeitete Protokolle für die Prüfung und Überwachung einzuführen.
Regulatorische Reaktion
Diese Strafe ist das erste größere Durchsetzungsergebnis der irischen Zentralbank im Kryptosektor und spiegelt ein strengeres regulatorisches Umfeld für Anbieter digitaler Vermögenswerte wider. Coinbase erhielt aufgrund der vorzeitigen Begleichung einen Nachlass von 30 % auf die ursprüngliche Geldbuße, so dass diese entsprechend den jüngsten Jahreseinnahmen von ursprünglich 30,7 Mio. € auf 21,5 Mio. € gesenkt wurde.
Der stellvertretende Gouverneur der Zentralbank für Verbraucher- und Anlegerschutz, Colm Kincaid, betonte die Notwendigkeit starker Überwachungssysteme und wies darauf hin, dass die technischen Merkmale von Kryptowährungen und ihre internationale Reichweite sie für kriminelle Finanzaktivitäten attraktiver machen. Eine wirksame AML-Compliance ist für internationale Kryptowährungsbörsen von entscheidender Bedeutung, um die illegale Nutzung zu unterbinden und den Zugang zu regulierten Märkten zu erhalten, so die Regulierungsbehörden.
Im Rahmen der Einigung hat Coinbase Europe den Sachverhalt öffentlich eingeräumt und die Einführung neuer Maßnahmen bekräftigt, die künftige Aufsichtsverstöße dieser Art verhindern sollen. Während sich die Region auf die neuen Bedrohungen durch die sich entwickelnde digitale Bankinfrastruktur einstellt, dient das Bußgeld als Modell für zukünftige Durchsetzungsmaßnahmen.
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