Aave hat die Marke von 1 Billion US-Dollar an kumuliertem Kreditvolumen geknackt, was ein wichtiger Meilenstein für das dezentrale Finanzprotokoll ist, da institutionelle Beteiligungen und Märkte für tokenisierte Vermögenswerte immer mehr an Bedeutung gewinnen.
Die Zahl, die von Aave-Gründer Stani Kulechov bestätigt wurde, zeigt, wie groß das Protokoll geworden ist, während traditionelle Finanzfirmen immer mehr in die On-Chain-Kreditinfrastruktur investieren.
Laut Daten von DefilLama hält das Protokoll derzeit einen Gesamtwert von etwa 27,2 Milliarden US-Dollar (TVL) und behauptet damit seine Position als größte dezentrale Kreditplattform. Der TVL spiegelt die gesamten im Protokoll hinterlegten Vermögenswerte wider und dient als wichtiger Maßstab für Marktanteil und Liquidität.
Aave wurde 2017 eingeführt und ermöglicht es Nutzern, Krypto-Vermögenswerte einzuzahlen, um Erträge zu erzielen, während Kreditnehmer Zugang zu besicherten Krediten erhalten. Das kumulierte Kreditvolumen entspricht dem Gesamtwert der über das Protokoll im Laufe der Zeit vergebenen Kredite und bietet einen umfassenderen Maßstab für die Aktivität als der TVL allein.
Institutionelle Expansion gewinnt durch Horizon Market an Dynamik
Das jüngste Wachstum von Aave fiel mit seinem Vorstoß in den Bereich der tokenisierten realen Vermögenswerte durch Horizon zusammen, einen auf Ethereum basierenden Kreditmarkt, der Ende 2025 eingeführt wurde. Horizon ermöglicht es Institutionen, tokenisierte traditionelle Vermögenswerte als Sicherheiten zu nutzen, um Zugang zu On-Chain-Liquidität zu erhalten, und erreichte kürzlich einen Gesamtwert von 1 Milliarde US-Dollar.
Vermögensverwalter wie VanEck, WisdomTree und Securitize sind der Horizon-Plattform beigetreten, was auf eine frühe institutionelle Akzeptanz hindeutet. Die Initiative spiegelt einen breiteren Wandel in der Branche wider, der darauf abzielt, tokenisierte Wertpapiere und traditionelle Finanzprodukte in dezentrale Märkte zu integrieren.
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Tokenisierte reale Vermögenswerte sind zu einem der am schnellsten wachsenden Segmente innerhalb der dezentralen Finanzwelt geworden und bieten Institutionen eine Möglichkeit, Zugang zu Blockchain-basierten Krediten zu erhalten und gleichzeitig ihr Engagement in vertrauten Anlageklassen aufrechtzuerhalten.
Gebührenwachstum und Governance-Debatte prägen die Aussichten für das Protokoll
Das Protokoll hat auch starke Einnahmen gemeldet und in den letzten 30 Tagen mehr als 83 Millionen US-Dollar an Gebühren eingenommen. Steigende Gebühreneinnahmen spiegeln in der Regel eine erhöhte Kreditnachfrage und eine insgesamt höhere Aktivität auf den Kreditmärkten wider.
Gleichzeitig erwägt die Governance-Community von Aave einen Vorschlag, bis zu 42,5 Millionen US-Dollar in Stablecoins und 75.000 AAVE-Token an Aave Labs, das Entwicklungsteam hinter dem Protokoll, zu vergeben. Die Finanzierung soll die Entwicklung des Ökosystems unterstützen und Projekte der Marke Aave ausbauen, wobei die Einnahmen voraussichtlich an die DAO-Kasse zurückfließen werden.
Der Vorschlag hat gemischte Reaktionen hervorgerufen und die anhaltenden Debatten um die Kassenführung und die Governance-Aufsicht deutlich gemacht. Angesichts der zunehmenden Akzeptanz durch institutionelle Anleger und der Einführung neuer Produkte dürften Governance-Entscheidungen und eine anhaltende Kreditnachfrage auch weiterhin eine zentrale Rolle für das langfristige Wachstum von Aave spielen.
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