Der Aktienkurs von SoFi ist in den letzten Monaten zurückgegangen, von einem Höchststand von 32,70 US-Dollar im November auf jetzt 25,85 US-Dollar. Es hat sich ein Kopf-Schulter- und ein Diamant-Umkehrmuster gebildet, was auf weitere Verluste vor der bevorstehenden Gewinnbekanntgabe hindeutet.
SoFi-Aktienkursprognose: Technische Indikatoren deuten auf einen Einbruch hin
Der Tages-Chart zeigt, dass die SoFi Technology-Aktie riskante Chartmuster gebildet hat, die auf einen Rückgang hindeuten. Sie hat ein Kopf-Schulter-Muster gebildet, dessen Kopf bei 32,70 $ und dessen Schultern bei 30 $ liegen. Besonders auffällig ist, dass die Nackenlinie bei der psychologischen Marke von 25 $ liegt, dem niedrigsten Stand im Oktober und Dezember letzten Jahres.
Die SoFi-Aktie hat außerdem ein Diamant-Umkehrmuster gebildet. Darüber hinaus ist sie unter den Supertrend-Indikator und die exponentiellen gleitenden Durchschnitte (EMA) von 50 und 100 Tagen gefallen. Diese Indikatoren deuten darauf hin, dass der Kurs der SoFi-Aktie einen starken Abwärtstrend erleben wird, möglicherweise bis zum 50 %-Fibonacci-Retracement-Niveau bei 20 $.
SoFi-Aktienchart | Quelle: TradingViewAuf der anderen Seite würde ein Anstieg über den Schulterbereich bei 30 $ den Abwärtsausblick zunichte machen und auf weitere Gewinne hindeuten, möglicherweise bis zum Hoch des letzten Jahres bei 32,70 $.
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SoFi hat Fortschritte gemacht, steht aber vor großen Risiken
SoFi Technology hat in den letzten Monaten große Fortschritte gemacht. Das Unternehmen hat kürzlich seine Stablecoin SoFiUSD eingeführt, um anderen beliebten Namen wie Tether (USDT), PayPal USD (PYUSD) und USD Coin (USDC) Konkurrenz zu machen. Die Stablecoin wird intern genutzt und soll in den nächsten Monaten für die Öffentlichkeit freigegeben werden.
Das Unternehmen plant außerdem, wieder in das Krypto-Handelsgeschäft einzusteigen. Sein Ziel ist es, diese Lösungen seinen Millionen von Kunden anzubieten, während es sein Finanzsupermarktgeschäft ausbaut.
Vor allem aber sind die Einnahmen und die Rentabilität des Unternehmens weiter gewachsen. Die neuesten Zahlen zeigen, dass die Mitgliederzahl auf über 12,6 Millionen gestiegen ist, während der Nettoumsatz um 38 % auf 950 Millionen US-Dollar gestiegen ist. Das bereinigte EBITDA stieg um 50 % auf 277 Millionen US-Dollar.
Das Unternehmen hat außerdem seine Einnahmequellen diversifiziert. Die gebührenbasierten Einnahmen stiegen auf 408 Millionen US-Dollar, während die Nettozinserträge aufgrund der weiterhin steigenden Kreditvergabe in die Höhe schnellen.
Wall-Street-Analysten glauben, dass das Unternehmen in naher Zukunft noch mehr wachsen wird. Die nächsten Ergebnisse sollen zeigen, dass der Umsatz im vierten Quartal um 32 % auf 982 Millionen Dollar gestiegen ist. Damit würde der Jahresumsatz auf 3,56 Milliarden Dollar steigen, was einem Anstieg von 36 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. In diesem Jahr würde das Unternehmen dann 4,5 Milliarden Dollar verdienen.
Allerdings gibt es potenzielle Risiken, darunter die Tatsache, dass sich das Umsatzwachstum in diesem Jahr von 36 % auf 27 % verlangsamen wird. Ein weiteres Risiko besteht darin, dass das Unternehmen kürzlich durch die Aufnahme von über 1,5 Milliarden Dollar eine Verwässerung der Anteile vorgenommen hat.
Vor allem gibt es Anzeichen dafür, dass SoFi stark überbewertet ist, da es ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 71 aufweist. Außerdem hat es ein PEG-Verhältnis von 1,30, was über dem Branchendurchschnitt von 1,11 liegt.
Um es klar zu sagen: Ein Unternehmen kann auf Dauer überbewertet bleiben, solange es weiterhin starke Ergebnisse vorlegt. Zwei gute Beispiele dafür sind Mastercard und Visa, die seit Jahren ihre hohen Bewertungen halten.
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