Circle hat von der Finanzdienstleistungsaufsichtsbehörde des Abu Dhabi Global Market (ADGM) eine Lizenz für Finanzdienstleistungen (Financial Services Permission, FSP) erhalten.
Mit dieser Lizenz wird die regulierte Stablecoin-Infrastruktur noch weiter in das zunehmend selbstbewusste Zentrum für digitale Vermögenswerte am Golf ausgedehnt. Außerdem erhält Circle damit einen formellen Zugang zur Skalierung von USDC und damit zusammenhängenden Dienstleistungen unter einem Regelwerk, das Stablecoins weniger als Kuriosität, sondern eher als Kernfinanzsystem behandelt.
ADGM erhält Zugang zu Stablecoins
Mit der FSP in der Hand kann Circle als reguliertes Finanzinstitut innerhalb der ADGM agieren. Es ermöglicht die Ausgabe und Rücknahme von Stablecoins, die Verwaltung von Kundengeldern und die Bereitstellung der entsprechenden Zahlungs- und Treasury-Infrastruktur für Institutionen.
Mit der Lizenz unterliegt Circle dem aufsichtsrechtlichen, verhaltensbezogenen und AML-Rahmen der ADGM. Daraus ergeben sich Verpflichtungen in Bezug auf Kapital, Unternehmensführung, Prüfungen und Transparenz der Rücklagen, die den Erwartungen an traditionelle Finanzunternehmen entsprechen.
Die Regulierungsbehörden in Abu Dhabi sehen diesen Schritt als Teil einer umfassenderen Strategie. Diese zielt darauf ab, echte Zahlungssysteme und Token-basierte Finanzdienstleistungen in einer einzigen, überwachten Freizone zu verankern.
Für Circle schafft die Erlaubnis eine saubere Rechtsgrundlage, um USDC-denominierte Zahlungsströme für regionale Banken, Fintechs und Unternehmen zu unterstützen, die eine On-Chain-Abwicklung wünschen, ohne den regulierten Bereich zu verlassen. Außerdem schließt sich Abu Dhabi damit anderen Ländern an, die Stablecoins mit Fiat-Basis als eine eigene Kategorie behandeln.
Regionale Bedeutung für Stablecoins und Banken
Die Lizenz kommt zu einem Zeitpunkt, an dem die Finanzzentren am Golf um die nächste Stufe der digitalen Marktinfrastruktur konkurrieren. Diese Infrastruktur umfasst tokenisierte Schatzkammern und grenzüberschreitende Zahlungskorridore. Ein vollständig regulierter USDC-Emittent in der ADGM gibt lokalen Banken und Zahlungsunternehmen eine konforme Gegenpartei für das On- und Off-Ramping zwischen Bankgeld und tokenisierten Dollars. Dies verringert die Abhängigkeit von Offshore-Plätzen und unregulierten Emittenten.
Für regionale Institutionen, die bereits mit Permissioned Chains und CBDC-Großhandelspiloten experimentieren, bietet die Präsenz von Circle in Abu Dhabi die Möglichkeit, Stablecoins in diese Experimente einzubinden, ohne ihre Risikoausschüsse zu sprengen. Treasurer und Fintechs erhalten einen klareren Weg, USDC für Überweisungen, Abwicklung und Liquiditätsmanagement zu nutzen. Außerdem können sie sich darauf verlassen, dass der Emittent einer vertrauten Regulierung unterliegt und sich nicht in einer rechtlichen Grauzone befindet.
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