Ripple hat eine “Permissioned DEX” auf dem XRP Ledger (XRPL) eingeführt, die es regulierten Finanzinstituten ermöglicht, mit Kryptowährungen zu handeln und dabei die KYC/AML-Anforderungen vollständig einzuhalten.
Der Schritt zielt darauf ab, die institutionelle Akzeptanz von dezentralem Finanzwesen (DeFi) zu fördern, indem Banken, Fintechs und Unternehmen Zugang zur nativen dezentralen Börse der XRPL über eine mit Berechtigungsnachweisen versehene Handelsumgebung erhalten.
Wie der Ripple DEX funktioniert
Der Permissioned DEX nutzt zwei neue XRPL-Protokollstandards:
- Überprüfbare Bescheinigungen (Verifiable Credentials): Kryptografisch signierte Bescheinigungen, die von zugelassenen Dritten (z. B. Aufsichtsbehörden oder vertrauenswürdigen Stellen) ausgestellt werden und den Compliance-Status eines Nutzers bestätigen.
- Zugelassene Domänen: Isolierte Handelsumgebungen, an denen nur Nutzer/innen mit bestimmten Berechtigungsnachweisen teilnehmen können.
Institutionen können benutzerdefinierte Domänen mit Regeln erstellen, die einen Berechtigungsnachweis erfordern (z. B. KYC-Überprüfung). Innerhalb dieser Domänen gilt:
- Nur zugelassene Teilnehmer können die Orderbücher einsehen oder mit ihnen interagieren.
- Der Handel wird ausschließlich zwischen berechtigten Nutzern abgewickelt.
- Vermögenswerte wie XRP, Stablecoins oder Wrapped Tokens werden frei gehandelt.
- Die Liquidität bleibt auf dem Haupt-Ledger konsolidiert und wird nicht auf verschiedene Plattformen aufgeteilt.
Wichtig ist, dass keine privaten Blockchains oder speziellen Smart Contracts erforderlich sind, da die integrierte Matching Engine der XRPL diese Einschränkungen auf Protokollebene durchsetzt. Laut David Schwartz, CTO von Ripple, bietet diese Strategie “Compliance, ohne die Dezentralisierung, die Kosteneffizienz oder die Kontrolle der Nutzer zu beeinträchtigen”.
Der Permissioned DEX zielt auf hochwirksame institutionelle Anwendungen ab:
- Grenzüberschreitende FX-Swaps: Konvertierung von Fiat in Stablecoins (z. B. USD→EUR) über Ländergrenzen hinweg mit konformen Gegenparteien.
- B2B-Zahlungen und Gehaltsabrechnung: Rationalisierung von grenzüberschreitenden Zahlungen für Auftragnehmer mithilfe von tokenisierten Fiat-Währungen.
- Corporate Treasury Management: Krypto/Fiat-Reserven sicher ausgleichen.
- Tokenisierte Real-World Assets (RWAs): Handel mit Wertpapieren oder Rohstoffen mit verifizierten Teilnehmern.
Der CEO der SBI Group, Yoshitaka Kitao, ein erklärter Befürworter von XRP, begrüßte die Einführung als transformativ für den japanischen Bankensektor und erklärte, dass sie “den institutionellen Zugang zu DeFi ermöglicht” und gleichzeitig die regulatorischen Anforderungen erfüllt.
Die Permissioned DEX-Änderung erfordert die Zustimmung von 80% der Validierer für zwei Wochen, um aktiviert zu werden, und könnte Mitte Juli in Betrieb gehen. Sie reiht sich ein in andere XRPL-Upgrades wie TokenEscrow und Batch-Transaktionen in Ripples “Compliance-by-design”-Roadmap.
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