Coinbase hat eine Reihe von Ethereum-gestützten Krediten eingeführt, die es berechtigten US-Nutzern ermöglichen, sich bis zu 1 Mio. USD Coin zu leihen, indem sie ihre ETH-Bestände als Sicherheiten verwenden.
Dieser Service, der auf dem Morpho-Protokoll basiert und auf der Base Layer-2-Blockchain von Coinbase läuft, setzt einen neuen Standard für On-Chain-Kredite und bietet flexiblen Zugang zu Liquidität bei gleichzeitigem Kryptoengagement.
Wie Coinbase Ethereum-gestützte Kredite funktionieren
Nutzerinnen und Nutzer können ihr Ethereum jetzt in ihrem Coinbase-Konto sperren und sofort USDC-Kredite erhalten, ohne den Basiswert zu verkaufen. Auf diese Weise bleiben nicht nur die potenziellen Gewinne aus dem ETH-Kursanstieg erhalten, sondern es wird auch vermieden, dass ein steuerpflichtiges Ereignis ausgelöst wird, was in Krypto-Kreisen häufig ein Problem darstellt. Der Kreditaufnahmeprozess ist vollständig integriert: Sobald die Nutzer/innen ETH einzahlen, führt die Plattform sie durch die Schnittstelle des Morpho-Protokolls und automatisiert die Besicherung, Kreditvergabe und Auszahlung der Stablecoins. Die Limits liegen bei 1 Million USD für ETH-gesicherte Kredite, während die kürzlich angehobene Obergrenze für Bitcoin-gesicherte Kredite 5 Millionen USDC beträgt.
Die Rückzahlungsbedingungen sind sehr flexibel. Kreditnehmer/innen können jederzeit zurückzahlen und die Zinssätze passen sich dynamisch an die Pool-Liquidität und die vorherrschenden Angebot-Nachfrage-Bedingungen innerhalb des Morpho-Protokoll-Ökosystems an. Die Aufrechterhaltung einer soliden Sicherheitenquote ist jedoch unerlässlich. Sollte der ETH-Kurs stark sinken, riskieren die Nutzer/innen die Liquidation, wenn ihr Beleihungsauslauf (LTV) die Grenzen überschreitet.
Ausweitung der Krypto-Sicherheitenvergabe
Diese Einführung spiegelt die breitere Strategie von Coinbase wider, dezentrale Finanzprotokolle (DeFi) in ihre regulierte, verbraucherorientierte Plattform zu integrieren. Die Partnerschaft mit Morpho in Verbindung mit der Geschwindigkeit und den niedrigen Gebühren von Base ermöglicht den Nutzern einen direkten Zugang zu On-Chain-Liquidität, ohne dass sie sich mit komplexen Smart-Contract-Schnittstellen oder DeFi-Dashboards auseinandersetzen müssen. Dieser Service steht Kunden in den USA (außer New York) zur Verfügung. Es ist geplant, die Kreditaufnahmeoptionen sowohl geografisch als auch auf weitere Sicherheitenarten auszuweiten.
Die neue Lösung richtet sich sowohl an Institutionen und Unternehmen als auch an Privatpersonen, die Kryptowährungen besitzen. ETH-gesicherte Kredite, die sich für Kapitalbeschaffung, Unternehmensinvestitionen oder Portfoliodiversifizierung eignen, sind nun auch für große Kreditnehmer verfügbar, die bisher von zentralen Börsen vernachlässigt wurden. Coinbase hofft, die Besitzer von langfristigen Vermögenswerten zu fördern und die Nutzung von Ethereum innerhalb konventioneller Finanzprozesse zu steigern, indem es den Kunden Zugang zu Werten bietet, ohne sie zu verkaufen.
Der Zugang zu nicht-liquidierenden Krypto-Krediten könnte ein entscheidendes Merkmal für Börsen werden, das den Nutzern hilft, Risiken abzusichern, Werte freizusetzen und die Hürden für die Nutzung zu senken.
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