Verantwortungsvoll und sicher investieren

Auf dieser Seite erläutern wir einige wichtige Überlegungen, bevor du investierst. Wir gehen auch auf mögliche Fallstricke ein, auf die du achten solltest, und stellen dir wertvolle Ressourcen zur Verfügung, die dir helfen, verantwortungsbewusst zu investieren.

Was sollte vor einer Investition bedacht werden?

Man kann sich bei einer Investition nie zu sicher sein. Deshalb ist es wichtig, dass man Investitionsentscheidungen sorgfältig abwägt, bevor man sie durchführt. Hier sind ein paar Punkte, die dabei beachtet werden sollten:

Richtiges Budget

Wie bei jedem anderen finanziellen Unterfangen musst du auch für deine Krypto-Investitionen ein Budget aufstellen. Dieser Plan ermöglicht es dir, deine wichtigsten Bedürfnisse zu decken, während du dein Portfolio aufbaust.

Denk daran, dass der Kryptomarkt sehr volatil ist und du jederzeit dein gesamtes Geld verlieren kannst. Deshalb ist es ratsam, nur so viel zu investieren, wie du auch verlieren kannst. Erhöhe deinen Anteil an Kryptowährungen erst, nachdem du deine Bedürfnisse und deine finanzielle Situation gründlich überdacht hast.

Es ist auch wichtig zu klären, ob du langfristig oder nur kurzfristig investieren willst. So verhinderst du, dass du Geld, das du vielleicht bald brauchst, festlegst, während du es langfristig investiert hast.

Vermeide es außerdem, dein gesamtes Krypto-Budget in ein Projekt oder einen Vermögenswert zu investieren. Das könnte dich von besseren Gelegenheiten ausschließen, die sich später ergeben könnten.

Investiere auch nicht gedankenlos. Stattdessen solltest du eine Strategie entwickeln, wann und wie oft du investierst. Auf diese Weise kannst du die Größe deiner verschiedenen Bestände angemessen bestimmen.

Recherche

Ein gängiges Mantra unter traditionellen Anlegern ist, nur in das zu investieren, was man kennt. Dieser Gedanke könnte nicht besser auf Krypto-Investitionen zutreffen. Verstehe also, worauf du dich einlässt, bevor du den Sprung wagst.

Dein Ausgangspunkt sollte sein, woher ein bestimmter Vermögenswert seinen grundlegenden Wert bezieht. Berücksichtige seinen Nutzen, die Verteilung der Token und die Qualität des Entwicklerteams. Berücksichtige auch die Attraktivität für renommierte Investoren und die Rentabilität in seiner Nische.

Die Website und das Whitepaper des Projekts sollten die meisten dieser Informationen enthalten. Alternativ kannst du sie auch in der Berichterstattung von BanklessTimes über bestimmte Vermögenswerte, auf Datenaggregations-Seiten wie CoinMarketCap und in Projektberichten finden.

Wenn du dein Wissen über die grundlegenden Krypto-Konzepte vertiefst, ist das ein großer Gewinn für deine Investitionsreise. Denn wenn du Themen wie die Grundlagen der Kryptowährung, die Nutzung von Börsen, Wallets, Whitepapers usw. beherrschst, kannst du die Funktionsweise des Sektors besser verstehen. Das wiederum hilft dir, fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen.

Das Gute daran ist, dass es viele Seiten gibt, die sich ausführlich mit diesem Thema beschäftigen. Dazu gehören Investopedia und die Bildungsseiten der führenden Kryptobörsen wie Coinbase und Binance. Du kannst auch in unseren Artikeln über Kryptobörsen, Wallets und Broker stöbern.

Sobald du bereit bist, kaufst du deine Kryptowährung nur von vertrauenswürdigen Plattformen. Bewahre sie sicher auf und sei bei den Transaktionen äußerst vorsichtig.

Zeit

Ein weiterer Aspekt, den du auf deiner Investitionsreise berücksichtigen musst, ist die Zeit. Der Krypto-Handel kann sehr anstrengend sein. Du brauchst also ein gutes Gleichgewicht zwischen der Zeit, die du für den Ausbau deiner Bestände brauchst, und der Zeit, die du für andere Dinge brauchst.

Zunächst musst du dir ausreichend Zeit für die Recherche zu den verschiedenen oben genannten Aspekten nehmen. Außerdem solltest du dir genügend Zeit nehmen, um dich durch virtuelles Handeln mit der Handelsplattform deiner Wahl vertraut zu machen.

Überlege dir die verschiedenen Investitionsstrategien, die du anwenden könntest, und wie viel Zeit sie erfordern würden. Sei dir bewusst, dass einige Verfahren und Methoden, wie Daytrading im Gegensatz zum Halten, mehr Zeit in Anspruch nehmen werden.

Erwartungen

Ein Aspekt, der dir beim Investieren helfen wird, ist die Dämpfung deiner Erwartungen. Die Medien sind voll von sensationellen Berichten über Krypto-Millionäre, die über Nacht zu Millionären und Milliardären wurden, was irreführend sein kann. Ja, einige Kryptowährungen haben bemerkenswerte Zuwächse verzeichnet, aber das ist oft erst nach Jahren der Fall. Andere haben entweder stagniert oder an Wert verloren, ohne Hoffnung auf Erholung.

Das erfordert eine gute Planung, bevor du dein Geld in ein Krypto-Projekt steckst. Wisse, warum du in den Markt einsteigst, und erstelle einen tragfähigen Ausstiegsplan. Lege vor allem einen realistischen Zeitrahmen für deine Beteiligungen fest.

Worauf ist zu achten?

Der Kryptosektor ist noch jung und hat viele rechtliche Grauzonen. Daher gibt es viele Fallstricke, die deine Investitionen zum Scheitern bringen können, wenn du nicht vorsichtig bist. Einige der häufigsten sind:

Schnelle Schwankungen oder Veränderungen auf dem Markt

Volatilität ist auf den Krypto-Märkten an der Tagesordnung, also mach dich auf häufige und starke Kursschwankungen gefasst. So wie es für dich leicht ist, in ein paar Minuten ein Vermögen zu machen, kannst du auch alles in einem Augenblick verlieren.

Diese Preisschwankungen können dich entweder mit „Hype“ oder „FOMO“ (Fear of Missing Out, deutsch: Angst, etwas zu verpassen) erfüllen. Aber du musst diese Emotionen unter Kontrolle halten, denn sie können deine Entscheidungen beeinflussen. Nimm den ganzen Hype um eine Kryptowährung oder ein Projekt mit Vorsicht auf und investiere erst, nachdem du deine Sorgfaltspflicht erfüllt hast.

Nachrichten, wirtschaftliche Faktoren und Kommentare von Promis zu einem Vermögenswert können seinen Wert dramatisch verändern. Halte dich also über diese Ereignisse auf dem Laufenden. Diese Unvorhersehbarkeit des Kryptomarktes unterstreicht die Notwendigkeit von Investitions- und Ausstiegsplänen. Schätze also deine ideale Gewinnspanne ein. Auch hier gilt: Zocke nicht und lass dich nicht von FOMO überrumpeln.

Diversifizierung

Ein häufiger Fehler bei traditionellen Investitionen ist es, alles auf eine Karte zu setzen. Das ist im Kryptobereich noch teurer, denn hier sind die Risiken deutlich höher. Aus diesem Grund streuen erfahrene Trader ihr Kapital bewusst auf verschiedene Projekte und Sektoren.

Durch Diversifizierung sicherst du dich gegen mögliche Verluste bei einigen deiner Beteiligungen ab. Wenn ein oder mehrere Unternehmen scheitern, werden ein oder mehrere andere gut abschneiden und dein Portfolio stärken. Du kannst dein Geld in verschiedene Krypto-Bereiche wie Smart Contracts, DeFi, Web 3.0, Gaming, CeFi, Payments und Oracles investieren.

Ein weiterer Aspekt, den du berücksichtigen solltest, ist die Art und Weise, wie du deine Kryptowährungen lagerst. Cold Storage kann ideal für Investoren sein, die sich sicher sind, dass ihre Seed Phrases sicher sind. Alternativ kannst du deine Coins auf mehreren Plattformen oder Apps aufbewahren, um Hacks und anderen Krypto-Betrügereien vorzubeugen.

Betrüger

Die Verbreitung von Betrügereien ist einer der Hauptgründe für die Bedenken vieler Menschen gegenüber dem Sektor. Diese Tatsache erfordert Wachsamkeit bei allen Transaktionen, um zu vermeiden, dass man Opfer von Krypto-Betrügereien wird.

Sei vorsichtig bei Krypto-Projekten, die von Promis unterstützt werden, da einige bekannte Persönlichkeiten sie für ihren persönlichen Vorteil nutzen. Diese arbeiten mit Betrügern zusammen, um dubiose Projekte/Assets gegen Geld zu verkaufen. Betrüger/innen können auch die öffentlichen Profile bekannter Persönlichkeiten stehlen, um ihre ahnungslosen Fans zu betrügerischen Investitionen zu verleiten.

Außerdem solltest du dich vor gefälschten ICOs in Acht nehmen. Vergewissere dich, dass ein echtes Projekt hinter dem Angebot steht, bevor du dein Geld einsetzt. Andernfalls könntest du ein Opfer von Abzocke werden. Auch hier solltest du dich vor Phishing-Versuchen schützen, indem du nur auf authentischen Apps und Websites Transaktionen durchführst. Cyberkriminelle haben es geschafft, Websites zu klonen, also sei vorsichtig, welche Links du öffnest. Überprüfe auch, ob die E-Mails, die du erhältst, von verifizierten Plattformadressen stammen.

Vermeide es, auf den Hype hereinzufallen, der ein gutes Futter für Abzocke ist. Und sei wachsam, damit du nicht auf ein Schneeballsystem hereinfällst. Das kannst du tun, indem du dich von der Echtheit eines Projekts überzeugst, bevor du dein Geld investierst.

Nicht regulierte Börsen oder Broker

Wie wir bereits erwähnt haben, steckt die Kryptowährungsbranche noch in den Kinderschuhen. Daher ist es nicht ungewöhnlich, dass unregulierte Plattformen Investitionsdienstleistungen anbieten – ein großes Warnzeichen für jeden sicherheitsbewussten Anleger.

Einige unregulierte Plattformen wenden fragwürdige Praktiken an, wie zum Beispiel Frontrunning. Andere, wie Mt. Gox und QuadrigaCX, sind mit den Geldern der Einleger verschwunden. Verwende daher nur regulierte Plattformen, da diese in den Zuständigkeitsbereich der Aufsichtsbehörden fallen, in denen sie tätig sind. Diese Vorschriften schützen dich vor möglichen betrügerischen Aktivitäten.

ICOs (Initial Coin Offerings)

ICOs sind das Lebenselixier vieler Krypto-Projekte und ermöglichen es ihnen, dringend benötigte Gelder zu beschaffen. Die Teilnahme an einem ICO kann lukrativ sein, ist aber nicht ohne Risiken.

Diese Investitionsvehikel sind in der Regel unreguliert. Es kann sein, dass es ihnen an einem soliden Management mangelt, dass sie unterfinanziert sind oder dass sie schlichtweg Betrug sind. Um diese Risiken einzudämmen, solltest du dich über jedes Projekt genau informieren, bevor du dich entscheidest, daran teilzunehmen. Außerdem kann es sein, dass sich der Coin nicht gut entwickelt, sobald er in den Handel kommt. Investiere also nur so viel, wie du zu verlieren bereit bist.

Private Schlüssel

Deine private Schlüssel (auch Private Keys) sind ein wichtiger Bestandteil deines Besitzes und deiner Verwaltung von Kryptowährungen. Daher ist ihre Sicherheit von größter Bedeutung.

Halte deine Private Keys privat. Kein echtes Projekt wird dich bitten, sie per E-Mail oder über andere Online-Mittel zu verschicken. Bewahre sie und deine Seed-Phrasen an einem sicheren Ort auf, an dem nur du Zugang zu ihnen hast.

Überprüfung von Transaktionen

Es ist ratsam, deine Transaktionen zunächst mit kleinen Beträgen zu testen. Überweise die Mindesteinlage für die Kontoeröffnung und stocke sie auf, nachdem du die Seriosität der Plattform bestätigt hast.

Es mag mühsam erscheinen, für jede Transaktion das Gleiche zu tun, aber es erspart dir den Ärger, wenn du große Summen an die falschen Empfänger schickst.

Investieren mit Geld, das du nicht hast

Krypto-Investitionen ähneln in vielerlei Hinsicht dem traditionellen Finanzwesen. So kannst du zum Beispiel beim Kauf von Vermögenswerten genauso wie beim Erwerb von Aktien eine Hebelwirkung einsetzen. Achte aber darauf, dass du dich nicht übermäßig verschuldest.

Sei auch beim Margenhandel und bei Leerverkäufen vorsichtig. Diese Strategien können zwar deine Rentabilität erhöhen, sind aber auch sehr riskant. Du könntest dein Geld verlieren und dich verschulden. Greife daher nur dann auf sie zurück, wenn du dir über ihre Nachteile im Klaren bist.

Um dich vor möglichen Verlusten zu schützen, nutze die Risikomanagement-Tools deiner Plattform, wie z.B. Gewinnmitnahmen, Stop-Loss und den Schutz deines negativen Saldos.

Mentale Auswirkungen von Investitionen

Alle Investitionen sind mental. Rechne damit, dass deine Krypto-Reise dich psychologisch beeinflussen wird. Die Vorstellung, dass du deine Investitionen verlieren könntest, kann dich verzweifeln lassen, und das wird noch schlimmer, wenn du es schließlich tust. Deshalb bestehen wir darauf, dass du innerhalb deines Risikoprofils investierst.

Außerdem kann die Volatilität des Kryptomarktes dein emotionales Gleichgewicht stören. Du könntest übermäßig ängstlich werden, wenn du ständig die Gebührenstruktur verfolgst. Wähle in dieser Situation eine Anlagestrategie, die dich von der regelmäßigen Überwachung befreit, wie z.B. das Halten über einen langen Zeitraum (auch bekannt als Hodling).

Außerdem kann der Krypto-Handel mühsam sein und dir die Zeit für andere wichtige Aufgaben rauben. Mit dieser Erkenntnis musst du ein Gleichgewicht zwischen deiner Investitionstätigkeit und anderen wichtigen Dingen finden. Ändere deine Strategien, wenn du merkst, dass der Handel andere Aspekte deines Lebens beeinträchtigt.

Denke daran, deinen mentalen Rahmen zu wahren und suche Rat und Unterstützung, wenn du überfordert bist.