Die SoFi Technologies-Aktie hat sich in den letzten Tagen erholt und ist von ihrem Jahrestief von 14,90 Dollar auf rund 18,70 Dollar gestiegen. Trotz dieser Erholung liegt die Aktie weiterhin 43 % unter ihrem Höchststand aus dem letzten Jahr und bleibt damit deutlich hinter dem Gesamtmarkt zurück, während die Indizes S&P 500 und Nasdaq 100 auf Rekordhöhen gestiegen sind.
SoFi-Aktie ist trotz starken Wachstums in Ungnade gefallen
SoFi Technologies ist ein führendes Fintech-Unternehmen, das eine umfassende Plattform für Finanzdienstleistungen aufgebaut hat. Kunden finden auf der Plattform fast alle Finanzdienstleistungen, die sie benötigen. Dazu gehören Dienstleistungen wie Privatkredite, Bankgeschäfte, Bonitätsauskünfte, Hypothekendarlehen, Refinanzierung von Studentenkrediten, Krypto-Handel, Anlagelösungen und Kreditkarten.
Das Unternehmen setzt sein starkes Umsatzwachstum fort, da immer mehr Kunden der Plattform beitreten. Der Umsatz stieg im ersten Quartal um 41 % auf 1,1 Milliarden Dollar, während das bereinigte EBITDA auf 340 Millionen Dollar kletterte. Besonders bemerkenswert ist, dass die gebührenbasierten Einnahmen auf 387 Millionen Dollar in die Höhe schossen.
Das Kreditvolumen von SoFi stieg auf 12,2 Milliarden US-Dollar, während die Gesamteinlagen auf über 40 Milliarden US-Dollar kletterten. Dieses Wachstum macht das Unternehmen zu einem der am schnellsten wachsenden in der Finanzdienstleistungsbranche.
Analysten gehen davon aus, dass sich das Wachstum in absehbarer Zukunft fortsetzen wird. Der Umsatz soll in diesem Jahr um 30 % auf 4,6 Milliarden US-Dollar steigen, gefolgt von einem Plus von 22 % im nächsten Geschäftsjahr.
Trotz dieses Optimismus bleiben die Analysten gegenüber dem Unternehmen weiterhin vorsichtig. Matthew Coad von Truist behielt seine „Hold“-Empfehlung bei und senkte sein Kursziel von 20 auf 17 Dollar. Peter Christiansen von Citigroup senkte das Kursziel von 37 auf 30 Dollar, während Morgan Stanley das Kursziel auf 16 Dollar festlegte.
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Die pessimistische Stimmung ist größtenteils auf die Bewertung des Unternehmens zurückzuführen, die nach wie vor höher ist als die von schnell wachsenden Technologieunternehmen wie Nvidia und Micron. SoFi wird mit einem erwarteten KGV von etwa 30 gehandelt, was deutlich über dem Branchendurchschnitt von 11 liegt.
Allerdings weist das Unternehmen einen „Rule of 40“-Wert von über 55 % auf, was darauf hindeutet, dass die Aktie angemessen bewertet ist, wenn man sie anhand einer Kennzahl beurteilt, die üblicherweise bei SaaS-Unternehmen angewendet wird.
Der verhaltene Ausblick der Analysten ist auf einen Bericht von Muddy Waters zurückzuführen, in dem dem Unternehmen vorgeworfen wurde, nicht verbuchte Schulden zu haben und das Risiko bei verkauften Krediten weiterhin zu tragen. Außerdem wurde davor gewarnt, dass das Unternehmen in der Vergangenheit seine Kreditausfälle regelmäßig zu niedrig angegeben habe.
Technische Analyse der SoFi Technologies-Aktie
SoFi-Aktienchart | Quelle: TradingView
Der Tageschart zeigt, dass der SoFi-Aktienkurs bei 14,97 $ ein Doppelboden-Muster mit einer Nackenlinie bei 20,10 $ gebildet hat. Dieses Muster ist eines der häufigsten bullischen Umkehrsignale in der technischen Analyse.
Die Aktie ist über den exponentiellen gleitenden 50-Tage-Durchschnitt (EMA) und das 61,8-%-Fibonacci-Retracement-Niveau gesprungen. Außerdem ist der Relative-Stärke-Index (RSI) weiter gestiegen.
Daher wird die Aktie wahrscheinlich weiter steigen, möglicherweise bis zur psychologischen Marke von 25 $ – das wäre ein Anstieg von etwa 35 % gegenüber dem aktuellen Kurs.
